CFO fraccional · Colombia y México
Tu caja y
tu margen,
explicados
antes de decidir
Cargas tu balance de prueba en Excel —sin darnos acceso a tu ERP— y te devolvemos qué pasó con tu caja y tu margen, cómo vas contra tu presupuesto y qué puedes hacer con eso.
Hoy el balance te llega 20 días o más después del cierre, en cientos de cuentas del PUC. Para entonces ya fijaste precios, contrataste y moviste la caja a ciegas.
De tu Excel
a la decisión
- 01
Cargas un archivo
Subes el balance de prueba o el export de tu sistema contable en Excel. No pedimos acceso a tu ERP ni tus claves.
- 02
Lo traducimos
Cientos de cuentas del PUC se vuelven una lectura corta sobre tu caja y tu margen, en lenguaje de gerencia.
- 03
Decides a tiempo
Ves qué cambió, cómo vas contra tu presupuesto y qué puedes hacer esta semana con precios, contratación y caja.
Qué vas
a ver
Lo que un gerente financiero te diría del mes, en este orden: primero la caja y el margen, después el detalle.
Caja y margen primero
Qué pasó con tu caja y con tu margen este mes frente al anterior, y el acumulado del año (YTD). Eso abre la lectura; lo demás va después.
Real contra presupuesto
En qué rubros te desviaste de lo que presupuestaste y por cuánto, señalado antes de que se te coma el margen o la caja.
Explicado, no graficado
Cada cifra llega con la frase que la explica y con qué podrías hacer al respecto. Sin jerga contable y sin que tengas que interpretar un tablero.
Tendencias cuando hay historia
Con varios meses cargados, hacia dónde viene cada rubro. Con 6 a 12 meses la lectura es firme; con menos te decimos qué tan tentativa es.
No reemplaza a tu contador ni a tu software contable: lee lo que ellos ya producen. Tampoco es un tablero de gráficas — si un gráfico no te ayuda a decidir sobre caja o margen, no lo ponemos.
Qué necesita tu archivo
Trabajamos con lo que tu contador ya te entrega. Para que la lectura salga bien, el archivo tiene que traer esto:
- En el balance de prueba
- Periodo contable, código de cuenta, nombre de cuenta y el saldo del mes o el saldo acumulado según tu plantilla. Lo ideal es histórico de al menos 6 meses para ver tendencias, aunque se puede empezar con menos.
- En el presupuesto
- Periodo o mes, rubro presupuestado y valor presupuestado.
- Cuánta historia pide cada lectura
- Variación mensual: al menos 2 meses comparables. YTD: los meses del año corriente hasta la fecha. Tendencias: idealmente 6 a 12 meses. Real contra presupuesto: presupuesto disponible en una estructura homologable.
- Para que la lectura sea confiable
- Mismo criterio contable entre meses, o los cambios documentados; cuentas sin duplicados estructurales graves; el cierre razonablemente finalizado; cuentas que se puedan mapear a categorías principales; y un presupuesto que no contradiga por completo la estructura real.
Lista de espera
Entra antes
que el resto
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